早在2019中國人民銀行發布《關于開展大額現金管理試點的通知》，如果客戶提取、存入起點金額之上的現金，應在辦理業務時進行登記。個人儲戶取現超過5萬塊就需要預約。國家為什么要提出這樣的規定呢？首先我們得明確這是為了防范違規行為的出現，大家如果使用銀行卡來進行交易的話，那么大家的資金來源和流向都是能夠查到的。不少有創業朋友可能就因為自己公私不分的“避稅”行為，為自己的企業帶來高額的罰金，就有老板問了，老板們有業務往來的私戶的監管是否也會受到影響，私戶避稅問題及是否有重大隱患，且聽盟叔分析。

01案例解析

企業主體通過老板和股東私戶進行收入隱匿，通過少繳、不繳等偷稅手段，終被處罰金380.11萬元，未申報稅款也需盡數返還。在用私戶進行收付款的老板們就需要注意了，以下9種情況更容易被盯上。

02注意！9種情況盡量排除

文件中明確大額現金管理起點：

1、對公賬戶：管理金額起點均為50萬元。

2、對私賬戶：管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

另外，文件主要內容如下：

文件中還透露了4大重要信號：

1、銀行負責反偷逃稅款監控

電子支付已經是主流，但是為什么仍舊有大量的現金用途需求？

很多被腐敗、偷逃稅、洗錢等違法活動，鉆了監管薄弱的空子?！八綉舯芏悺?、“現金發工資避個稅”，更是屢見不鮮。

如今，有了銀行的強勢加入，可以說補齊了反偷逃稅的后一塊拼圖。

2、銀稅互動，信息共享

意見稿要求銀行報送大額現金業務信息，推送至相關部門共享。對大額現金業務信息分行業、用途、金額進行分析。

當前，四部門已經實現很成熟的信息共享，通過聯網核查，銀行可以直接在系統中核查：企業相關人員手機號碼信息、企業納稅狀態、企業登記注冊等信息等等。

如今，企業信息聯網核查系統的運行，加上大額現金管理的試點實施，超過規定的大額現金業務信息就會直接從銀行推送到相關部門！

稅務部門本身就擁有強大的金三系統，對稅負異常、發票開具異常、財務數據異常等情形進行實時監控，如今加上銀行私戶、公戶的大額業務交易的信息，幾乎可以超級精準的鎖定偷稅！

3、四大行業被點名，秘密不再是秘密

批發零售、房地產、建筑、汽車銷售四大行業被點名，為什么要單獨指出？行業里的人應該心里清楚明白。

4、企業和會計注意了！今天起，這些事別再干了！

除了，大額現金存取會被重點監控，企業還需要注意的是：公對公、公對私大額轉賬也會被重點監控！

所以，以下9種情況企業更容易出問題哦！

當然，并不是所有的公轉私都是不合規的，有8種情況，可以放心大膽的轉，具體如下圖：

重視財務工作，重視財務報表的，是一個企業是否能夠良性成長的必要條件之一。

除了進行稅控管理進行納稅申報合理避稅，達到節約資金的目的，財務部門還會對企業的盈虧情況進行評估，對下一年的風險進行預測，提出有建設性的意見，從數據角度明確公司的財務狀況，對企業管理的作用毋庸置疑，希望每個創業的老板都能重視財稅籌劃，為企業成長壯大打下堅實的基礎。